Es una comparación que se hace entre los apuntes contables que lleva una empresa de su cuenta corriente (o cuenta de bancos) y los ajustes que el propio banco realiza sobre la misma cuenta.
Es un proceso que permite comparar los valores que la empresa tiene registrados de una cuenta de ahorros o cuenta corriente, con los valores que el banco le suministra por medio del extracto bancario, que suele recibirse cada mes.
Para hacer una conciliación bancaria en esta pantalla lo primero es elegir la cuenta de banco pulsando la lupa se muestran las siguientes cuentas:
Seleccionamos la cuenta de banco que vamos a procesar, en este caso es la última que pertenece al Banco Reservas.
Luego elegimos la fecha a realizar la conciliación siempre que tengamos el estado que no haya mandado el banco pulsando la lupa que está en fecha de estado.
En este caso trabajamos con la conciliación del mes de septiembre 2015
Y nos presenta la siguiente pantalla:
Definiciones de termino en esta pantalla:
Balance libro: balance que tiene la cuenta en el momento de las transacciones realizadas hasta la fecha.
Balance anterior: balance que tenía la conciliación en el mes anterior.
Cheques en tránsito: este término significa que estos cheques han sido emitidos, pero el banco aun no me ha reportado como pagado.
El siguiente paso es que cuando la persona que vaya a realizar la conciliación, ya que tenga en sus manos el estado de cuenta que le envía el banco, se va fijando en el listado de abajo si algunos cheques de los que estaban en tránsito ya el banco lo ha cobrado, si es que si entonces se proceden a marcarlo pulsando en la línea de marcado correspondiente de la siguiente manera:
Si nos fijamos en la parte superior donde dice cheques en tránsito vemos como su valor a disminuido de 17 cheques que estaban en tránsito a solamente 11 cheques que quedaran pendientes, porque marcamos 5 cheques que ya el banco ha cobrado.
También esta pantalla nos muestra el beneficiario del cheque, el valor y en la parte de abajo nos presenta una nota de cada transacción.
Transferencias
Aquí en esta pantalla yo puedo tener cheques y trasferencia, porque mi pago a un proveedor puede ser a través de un cheque o atreves de una transferencia, si pongo el cursor encima de (TE), como se muestra en pantalla y luego doy clic a (Debito), nos presenta esta pantalla
Estos fueron los depósitos que se realizaron hasta la fecha correspondiente a la conciliación bancaria, por lo tanto, si el banco la retorna en el estado de cuenta al momento de realizar la conciliación bancaria, también se procede a marcarlo dando doble clic en cada línea, aquí se marcan y desmarcan.
Guardar La Conciliación Bancaria
Luego que ya tenemos todo marcado guardamos pulsando guardar en la barra de herramientas o pulsando F9.
Una vez hecho esto aparece una ventana preguntando si desea guardar la información, pulsamos(SI), luego aparece otra ventana como esta:
Aquí no pregunta si deseamos guardar la información definitiva, si tenemos la información completa del estado del banco ósea todos los depósitos y cheques al día, podemos pulsar el botón (SI), de lo contrario si faltan transacciones pulsamos (NO), porque una vez pulsamos (SI), no nos permite hacer modificaciones, y si pulsamos (NO)lo que hace es que se guarda lo que tenemos hecho hasta el momento y luego podremos modificar y marcar cualquier transacción que el banco nos mande nuevamente, luego que estemos seguro de que todo está en orden pues guardamos de forma definitiva.
En este caso pulse la opción (NO), y me presenta la siguiente pantalla:
Le damos a regresar en la barra de herramientas y pulsamos (SI), nos lleva al menú principal.